Xiaohongshu小红书
加拿大税务、退休、保险
与财富传承的日常分享
Melinda Hu, CFP®
Confluence Financial
Free Consultation
加拿大 CFP® 注册财务规划师，
20 年中加财税经验。
省税有道 · 养老无忧
传承有序 · 家业常青
WeChat Channels微信视频号
用简单语言，把复杂的
家庭财务问题慢慢讲清楚
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客户反馈
XIAOCONG JIA
August 17, 2026
★★★★★
Melinda极其专业且充满耐心。她不是单纯为了推销某种产品，而是真正站在我的角度，帮我做了一套清晰全面的整体财务规划。在沟通中，她特别善于用讲故事的方式来把每一个复杂的细节和概念解释得非常到位、通俗易懂，而且全程没有任何强势推销的压力，人也特别友善随和。能遇到一位真正以客户需求为重、值得信赖的财务规划师太不容易了，真心推荐给有财务规划需求的朋友！
Source: Google Reviews
A conversation, at your pace
Let’s start with
what matters most.
从您最关心的问题开始。
如果您也想把这些年的积累重新理一理，我们先聊 25 分钟。
Book a Free 25-Minute Consultation 预约 25 分钟免费咨询 →Melinda Hu, CFP®Confluence Financial
You’ve built
a life here.
Now let’s bring it
all together.
在加拿大扎根多年，
现在，我们把这些年的积累
真正整合起来。
You’ve built
your financial life
piece by piece.
这些年，您也是这样一点点
把家庭财务安排起来的。
朋友推荐的会计师Tax
银行介绍的理财顾问Investment
有人推荐的保险经纪Insurance
广告有名的遗嘱律师Estate
每一件事，都有人帮您处理。
But who is looking at the whole picture?
但有没有一个人，
把这些安排放在一起看？
FAMILY WEALTH BLUEPRINT
One clear picture.
把分散的安排，放进一张
完整的家庭财务底图。
A thoughtful process,
step by step.
不是一下子解决所有问题，
而是一步一步，
把家庭财务理清楚。
01
Understand
先了解您的现状和目标把家庭、资产、收入
和未来目标放在一起看。
02
Clarify
看清真正需要处理的地方哪些已经安排好，哪些还需要调整。
03
Prioritize
确定什么最值得先做不是事情越多越好，而是先做最重要的。
04
Stay on Track
陪您把计划一步步落实家庭会变化，规划也需要持续复查。
HOW I WORK WITH FAMILIES
我是这样
陪伴家庭的
Your Family First
从您和家人的需要出发不是先谈产品，
而是先弄清楚
什么对您的家庭真正重要。
The Whole Picture
把事情放在一起看税务、退休、投资、保障和传承，
不是五件彼此独立的事情。
Here for the Long Term
长期陪伴，而不是一次规划家庭会变化，规划也会变化。
重要的是有人持续帮您
复查、调整、落实。
20+Years超过20年中加财税经验加拿大 CFP® 注册财务规划师
保险及投资顾问
保险及投资顾问
LET’S GET TO KNOW EACH OTHER FIRST.
让我们
先认识一下
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我们先聊 25 分钟。
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